یک پلتفرم دیفای وجود دارد که به اندازه ۲۰ درصد برای نگهداری کریپتوها به کاربران سود ارائه می‌دهد و نام آن، پروتکل انکر (Anchor Protocol) است.
اما پروتکل Anchor چیست؟
Anchor یک پروتکل Savings مبتنی بر بلاکچین ترا (Terra) است که به کاربران سود کم‌نوسان ۲۰ درصدی ارائه می‌دهد. این پلتفرم توسط آزمایشگاه Terraform ایجاد شده و در ۱۷ مارچ ۲۰۲۱ (۲۷ اسفند ۹۹) راه‌اندازی شده است.
پروتکل انکر یک بازار پول بین وام‌دهنده (کسی که به دنبال کسب سود ثابت بر روی استیبل‌کوین‌هایش است) و وام‌گیرنده (کسی که به دنبال دریافت وام استیبل کوین بر روی دارایی‌های وثیقه گذاشته خود است) ایجاد کرده است.
در ابتدا، پروتکل انکر به افزایش تقاضا برای UST کمک کرد، که یک استیبل کوین با پشتوانه دلار مبتنی بر شبکه ترا است. هدف کلی توکن UST این است که تبدیل به یک پروتکل بین‌زنجیره‌ای شود، تا کاربران بتوانند توکن‌های بومی لایه اول Terra را وام بگیرند.
در ابتدای راه اندازی، پروتکل Anchor تنها برای واریز UST به کاربران سود ارائه می‌داد؛ اما این موضوع با راه‌اندازی آپدیت EthAnchor تغییر کرد. EthAnchor درگاهی برای کاربران و برنامه‌های غیرمتمرکز اتریوم به سمت پلتفرم انکر است، تا بتوانند از استیبل‌کوین‌های اتریوم در این پروتکل استفاده کنند.
کاربران می‌توانند استیببل کوین های اتریوم را به قراردادهای هوشمند EthAnchor واریز کنند و معادل واریزی خود aTerra دریافت کنند.
با نگهداری توکن aTerra، سود تولید شده از استیبل‌کوین‌های واریزی، به کاربران ارائه می‌شود. این توکن‌ها قابل تبدیل به رمز ارز واریزی اولیه هستند و تنها با نگهداری aTerra، کاربران می‌توانند سود دریافت کنند. این آپدیت با همکاری Orion Money انجام شد. اکنون کاربران می‌توانند استیبل‌کوین‌های شبکه اتریوم مانند USDC، USDT، DAI، BUSD و WUSDT را در EthAnchor واریز کنند.
سود سالیانه WUSDT بین ۱۹.۵ تا ۲۰.۵ درصد و مابقی Stablecoinها نیز تا ۱۶.۵ درصد سود سالیانه دریافت می‌کنند.
- سود بالا و ثابت:که توسط وثیقه‌گذاری bAssetها تامین می‌شود.
- برداشت لحظه‌ای:وام‌دهندگان استیبل‌کوین‌های خود را در یک استخر واریز می‌کنند و هر زمان که خواستند، می‌توانند آنها را خارج کنند.
- محافظت از سرمایه وام‌دهندگان:از طریق لیکویید کردن وام‌هایی که ارزش آنها کمتر از وثیقه‌شان است.
پروتکل anchor چگونه کار می‌کند؟
وام‌گیرندگان نیز می‌توانند استیبل‌کوین‌ها را با وثیقه‌گذاری دارایی‌های قابل سپرده‌گذاری، قرض کنند؛ این دارایی‌ها به عنوان دارایی‌های پیوسته محسوب می شوند و در حال حاضر، bLuna تنها دارایی پیوسته‌ای است که می‌تواند در این پروتکل به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار گیرد.
دارایی پیوسته یا ضمانتی، در واقع نماینده توکنیزه شده دارایی‌های استیک کرده کاربران در این پروتکل است.
دارایی پیوسته bLuna قفل می‌شود و توکن UST بر اساس نسبت وام به ارزشی که توسط پروتکل انکر تعیین شده، قرض داده می‌شود.
این نسبت اکنون حداکثر ۴۰ درصد است.
Anchor Protocol توسط یک مکانیزم استیکینگ نقدشونده (Liquid Staking) کار می‌کند. پاداش‌های سپرده گذاری وام‌گیرندگان که به صورت bLuna دریافت می‌شود، توسط پروتکل لیکویید شده و تبدیل به UST می‌شوند و این موضوع درصد سود سالیانه وام‌دهندگان را تا ۲۰ درصد افزایش می‌دهد.
با این که ۲۰ درصد سود سالیانه بیش از حد عالی به نظر می‌رسد، اما واقعیت دارد. پروتکل انکر می‌تواند تا ۲۴ درصد سود استیکینگ را بر روی واریزها ارائه دهد.
به چند روش میتوان در پلتفرم ANCHOR مشارکت کرد ؟
کاربران می‌توانند به ۴ روش در اکوسیستم این پروتکل مشارکت کنند. وازیرکنندگان (وام‌دهندگان)، وام‌گیرندگان، تسویه کنندگان (Liquidators) و تامین کنندگان نقدینگی توکن ANC. انکر همچنین نیازمند تامین‌کنندگان اطلاعات قیمتی اوراکل است؛ این مورد برای تامین زیرساخت لازم حیاتی است.
- واریز کننده
( واریزکننده کسی است که استیبل‌کوین UST را به بازار پول انکر وام می‌دهد. Stablecoinهای واریز شده در یک استخر قرار می‌گیرند و به وام‌گیرندگان اعطا می‌شوند. سود واریز وام نیز به نسبت میزان سرمایه واریز کرده هر کاربر، بین آنها توزیع می‌شود.) - وام گیرنده
(Borrowerها افرادی هستند که دارایی‌های bToken را در ازای دریافت استیبل‌کوین ترا وثیقه می‌گذارند. bAssetهایی که در پروتکل انکر قرار دارند، می‌توانند واریز و قفل شوند تا وام دریافت شود.) - تامین کننده نقدینگی ANC
(افرادی هستند که نقدینگی جفت ارز ANC-UST را در پلتفرم تامین کنند. این نقدینگی برای وام‌دهی به افراد لازم و حیاتی است. همچنین مقدار توکن تشویقی که به Borrowerها تعلق می‌گیرد نیز از همین استخر تامین می‌شود.تامین کنندگان نقدینگی کارمزدهای سواپ سرمایه‌گذاران را به عنوان پاداش دریافت می‌کنند.) - تامین کننده اطلاعات قیمتی اوراکل
(تامین کننده دیتاهای قیمتی، در واقع یک حساب Terra است که مسئول تامین اطلاعات دقیق و به‌روز برای وثیقه‌های bAsset است. این دیتاها برای محاسبه ارزش وثیقه یک وام‌گیرنده و منبعی برای قیمت لیکویید شدن وام‌ها استفاده می‌شوند.)
روش کسب درآمد از Anchor Prootocol :
- واریز: ساده‌ترین روش کسب درآمد با انکر، واریز توکن‌های UST به این پروتکل است. پلتفرم به عنوان یک محصول Savings با سود سالیانه ۲۰ درصد عمل می‌کند. با واریز UST می‌توانید سالانه ۲۰ درصد سود دریافت کنید.
- وام‌گیری: شما می‌توانید با وثیقه‌گذاری توکن bLUNA، توکن UST وام بگیرید. پاداش قرض‌گیری به صورت توکن‌های ANC (توکن بومی پروتکل انکر) پرداخت می‌شود و بیشتر از میزان بهره‌ای است که باید به همراه وام به پروتکل بازگردانید. می‌توانید درصد سود سالیانه وام‌گیری را در صفحه Borrow مشاهده کنید.
- استیکینگ ANC: می‌توانید توکن‌های ANC را خریداری کرده و آنها را در این پلتفرم سپرده‌گذاری کنید و پاداش Staking دریافت کنید. همچنین می‌توانید در حاکمیت انکر نیز مشارکت کنید. می‌توانید درصد APR استیکینگ را از این صفحه دنبال کنید.
- تامین نقدینگی: شما می‌توانید با تامین نقدینگی ANC-UST در این پلتفرم، توکن نقدینگی (LP Token) آن را دریافت کنید و با استیک کردن این LP Tokenها سود سالیانه به صورت ANC دریافت کنید. می‌توانید درصد سود سالیانه این روش را از اینجا ببینید.
توکن ANC چیست؟
رمز ارز ANC توکن بومی و حاکمیتی پروتکل Anchor است. ANC چیزی بیشتر از توکن Governance است؛این کریپتو برای دریافت بخشی از سود این پلتفرم نیز طراحی شده است و ارزش خود را به صورت خطی با دارایی‌های تحت کنترل Anchor افزایش می‌دهد. این بدان معناست که سپرده‌گذاران ANC کارمزدهای پروتکل را با همین توکن و معادل مقدار رمز ارز استیک کرده خود دریافت می‌کنند و زمانی که کاربران بیشتری از انکر شروع به استفاده کنند و تعداد کارمزدها افزایش یابد، مقدار ANC دریافتی آنها نیز افزایش می‌یابد. همچنین ارز دیجیتال ANC به عنوان تشویق، به وام‌گیرندگان استیبل کوین UST و متناسب با میزان وامی که دریافت کرده‌اند، توزیع می‌شود.
نقشه راه پروتکل Anchor
- راه اندازی شبکه اصلی: ماه مارچ ۲۰۲۱
- مشتقات جدید استیکینگ: تاریخ آن اعلام خواهد شد. اکنون تنها توکن bLUNA را میتوان به عنوان وثیقه برای وام‌گیری UST استفاده کرد.
- ادغام با فینتک (Fintech): تاریخ آن اعلام خواهد شد. پروتکل انکر قصد دارد پلتفرم‌ها و صرافی‌های مالی سنتی را تشویق به استفاده از API خود کند.
- مسیرهای ورودی ارزهای فیات: تاریخ آن اعلام خواهد شد. Anchor برنامه دارد تا مسیرهای ورودی پول‌های فیات را به صورت مستقیم از بانک‌ها میسر کند. این مسیرها شامل کارت‌های اعتباری و درگاه‌های پرداخت مستقیم هستند.
همکاری شرکت ها با پروتکل Anchor
شرکت‌های بزرگی بر روی پروتکل انکر سرمایه‌گذاری کرده‌اند، که شامل آلامدا ریسرچ (Alameda Research)، بی‌آر کپیتال (BR Capital)، دلفی دیجیتال (Delphi Digital)، درگونفلای کپیتال (Dragonfly Capital)، جامپ کپیتال (Jump Capital) و SCB 10X هستند.
